本報北京1月11日電 （記者曲哲涵）為指導保險機構評估洗錢和恐怖融資風險，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，中國保監(jiān)會日前制定了《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，明確保險機構所面臨的內外部洗錢風險，以及相關評估指標體系。
《指引》要求保險機構在防范內部風險方面，重點考察保險產品中投資關聯(lián)度、單均保額、現(xiàn)金價值、保單質押變現(xiàn)能力、是否可以任意追加保費、是否涉外交易等項目。通常而言，這些“特點”容易受到洗錢分子的關注。《指引》要求保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，同時應在業(yè)務、財務系統(tǒng)中設定和完善資金流向異常預警指標，對于大額交易、支票給付、資金流向異常交易，保險機構應當留存完整的資金收付信息，一旦發(fā)現(xiàn)客戶為被公安部列入恐怖活動組織、恐怖活動人員名單或者保險資金為恐怖活動資產的，應按照法律規(guī)定立即對相關資產采取凍結措施，并報告當?shù)毓矙C關、國家安全機關、人民銀行和保險監(jiān)管部門。
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