近日,浙江省紹興市越城區(qū)警方打掉首個(gè)“花唄套現(xiàn)詐騙”產(chǎn)業(yè)鏈,實(shí)現(xiàn)了從底層詐騙實(shí)施端到套現(xiàn)產(chǎn)品消化端的全產(chǎn)業(yè)鏈打擊。專案組從廣州、四川、湖北、天津及浙江等地抓獲詐騙嫌疑人36人、套現(xiàn)詐騙中介7人、銷贓嫌疑人1人,涉案金額達(dá)400余萬(wàn)元,遍布全國(guó)各地的受害人達(dá)3000余人。

隨著電子支付的不斷普及,一些網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)提供各種消費(fèi)信貸產(chǎn)品,消費(fèi)者開通信貸功能后,可以憑信用額度貸款用于網(wǎng)購(gòu),如支付寶花唄、京東白條等。由此,網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)許多中介,提供信用額度套現(xiàn)業(yè)務(wù),依靠虛假交易或在網(wǎng)上購(gòu)買一些電子票據(jù),把消費(fèi)者的信用額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金,并收取高額手續(xù)費(fèi)。

這些灰色套現(xiàn)一直被監(jiān)管部門緊盯并打擊,但是這類灰色套現(xiàn)業(yè)務(wù)成為一些不法分子眼中的搖錢樹。不法分子利用有些人(把這種人稱為套現(xiàn)人)想把自己的信用額度變成現(xiàn)金的需求,用較低的手續(xù)費(fèi)吸引套現(xiàn)人加入QQ群或微信群,讓套現(xiàn)人在網(wǎng)上購(gòu)買一些高價(jià)票,如迪士尼門票、環(huán)球影城等電子票據(jù),并要求把收取票據(jù)的電子郵箱設(shè)置為嫌疑人提供的郵箱,嫌疑人通過(guò)轉(zhuǎn)賣這些電子票獲利后,將套現(xiàn)人拉黑。

套現(xiàn)遭“拉黑”被騙5000元

2017年9月1日,紹興市公安局越城分局接到陳先生報(bào)案稱,他因急需用錢,利用支付寶花唄的信用額度非法套取現(xiàn)金而被騙5000元。

原來(lái),2017年8月31日,陳先生通過(guò)搜索加入各種花唄套現(xiàn)QQ群,其中一個(gè)QQ群內(nèi)有一自稱花唄套現(xiàn)“客服”的人(詐騙嫌疑人沙某)稱可以幫陳先生套現(xiàn),但需收取5至10個(gè)點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)。陳先生知道,現(xiàn)在許多套現(xiàn)商家都需要收取10個(gè)點(diǎn)以上的手續(xù)費(fèi),便同意了。

“客服”耐心地引導(dǎo)陳先生登錄淘寶,購(gòu)買了數(shù)十張迪士尼電子票,收票郵箱按照“客服”要求填寫了一個(gè)叫蘇某(套現(xiàn)詐騙中介)的郵箱,支付時(shí)選擇花唄支付,支付過(guò)程順利。

陳先生完成交易后,要求“客服”按之前說(shuō)好的將扣除手續(xù)費(fèi)后剩下的5000元轉(zhuǎn)賬給自己,但是“客服”稱需要核對(duì)電子票真?zhèn)?叫其耐心等待。10分鐘后,陳先生再次催款時(shí)發(fā)現(xiàn)QQ已經(jīng)被“客服”拉黑。

2017年9月,越城區(qū)警方在接到相關(guān)報(bào)警后,成立“花唄”套現(xiàn)詐騙案專案組。

追蹤資金流向牽出詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

案發(fā)后,紹興市越城區(qū)警方立即與阿里開展警企聯(lián)動(dòng),通過(guò)陳先生提供的收票郵箱地址順藤摸瓜,2017年9月6日,在天津?qū)⒎缸锵右扇颂K某抓獲。

經(jīng)審訊,蘇某交代,在花唄套現(xiàn)這個(gè)行業(yè)里已經(jīng)形成非法產(chǎn)業(yè)鏈:由底層的下家實(shí)施詐騙,中間層即中介,負(fù)責(zé)收票和聯(lián)系高層回收貨品,再由高層負(fù)責(zé)將貨品變現(xiàn)。

蘇某是中介,在整個(gè)套現(xiàn)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈中,處于中間層,下游的詐騙嫌疑人會(huì)發(fā)布大量套現(xiàn)廣告尋找獵物,當(dāng)獵物被低價(jià)套現(xiàn)吸引時(shí),嫌疑人就會(huì)聯(lián)系中介,中介會(huì)給嫌疑人一個(gè)正規(guī)的網(wǎng)購(gòu)門票鏈接,如價(jià)值330元左右的環(huán)球影城門票。嫌疑人誘使獵物使用花唄購(gòu)票,并強(qiáng)調(diào)要將收票電子郵箱填寫為指定的電子郵箱,嫌疑人把這種交易稱為“黑單”。

當(dāng)獵物用花唄完成購(gòu)買,中介核實(shí)收到的電子門票后,詐騙嫌疑人就會(huì)把獵物拉黑,中介會(huì)將騙來(lái)的電子票以票面價(jià)8折至9折的價(jià)格批量賣給上游票務(wù)公司,從中賺取差價(jià)。

蘇某稱她是全國(guó)最大的中介,手里掌握著數(shù)十個(gè)收票郵箱,并有自己的作業(yè)QQ群,群內(nèi)成員大多是她的下家,有產(chǎn)業(yè)鏈底層實(shí)施詐騙的人及中介下家。蘇某會(huì)告知下家,讓獵物在下單購(gòu)買電子票時(shí)填寫自己的郵箱,驗(yàn)證票據(jù)后按“對(duì)半開”的比例給下家“分紅”。

專案組從蘇某作案的交易流水中,梳理出一條集詐騙、銷贓于一體的花唄套現(xiàn)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。

循線追擊摧毀套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈

針對(duì)這一情況,專案組循線追蹤,發(fā)現(xiàn)遍布全國(guó)各地的受害人多達(dá)3000余人,涉案金額達(dá)400余萬(wàn)元。

隨即,專案組分成多個(gè)抓捕組趕赴四川成都、湖北武漢、江蘇南京、浙江杭州、湖州等地實(shí)施抓捕。2017年9月21日,專案組在江蘇抓獲紹興案件中的詐騙嫌疑人沙某。

據(jù)沙某交代,他是蘇某的下家,具體實(shí)施詐騙,在網(wǎng)上加入各種套現(xiàn)群行騙。8月31日,紹興陳先生進(jìn)群想套現(xiàn),沙某就與陳先生私聊。得到陳先生信任后,騙得賬號(hào)及密碼,誘使他登錄淘寶購(gòu)買電子票,并填寫蘇某的電子郵箱作為收票郵箱,沙某收到蘇某的分紅后就在QQ上將陳先生拉黑了。

在江蘇被專案組抓獲的嫌疑人彭某是一個(gè)6人詐騙團(tuán)伙的一員,據(jù)他交代,現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)比較活躍,但是由于監(jiān)管較嚴(yán),一般套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)都比較高,他只要在網(wǎng)上發(fā)一些低價(jià)套現(xiàn)的廣告,每天都會(huì)有不少人來(lái)詢問(wèn)。

彭某稱,團(tuán)伙6人都是初中同學(xué),原先在一家塑料廠打工,因?yàn)槎�電子支�?就在自己的朋友圈里幫人做花唄套現(xiàn)賺點(diǎn)手續(xù)費(fèi)。但是在套現(xiàn)過(guò)程中彭某發(fā)現(xiàn),實(shí)打?qū)嵉奶赚F(xiàn)不僅賺錢慢,風(fēng)險(xiǎn)還比較高,很容易被阿里發(fā)現(xiàn)并封號(hào),網(wǎng)上有很多人都開始轉(zhuǎn)行做“黑單”,只要把原先最后的回款操作省略,收益就很誘人。在利益驅(qū)使下,彭某開始了瘋狂詐騙。

彭某說(shuō):“生意好的時(shí)候,一天能接到20多個(gè)‘黑單’,上家一般都給我各地環(huán)球影城的門票鏈接,價(jià)格都在300元左右,收一張門票我就可以拿到150元左右的提成,最多的時(shí)候我一天賺5000元。”

2018年1月16日,專案組在福建廈門抓獲處在套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈最高端的銷贓嫌疑人李某。李某有一家票務(wù)公司,平時(shí)就是收票、出票賺差價(jià)。正常從公司進(jìn)來(lái)的“白單”每張只能賺2至3元,而“黑單”一張就能賺50元。李某明知所接的“黑單”是觸犯法律的行為,但在利益誘惑下仍鋌而走險(xiǎn)。從2017年5月至11月22日,他收到下家騙來(lái)的各種電子門票返還給下家的錢款達(dá)100余萬(wàn)元。

根據(jù)蘇某的資金鏈,專案組在全國(guó)各地?fù)v毀30多個(gè)窩點(diǎn),抓獲詐騙嫌疑人36人、套現(xiàn)詐騙中介7人、銷贓犯罪嫌疑人1名,徹底摧毀信貸額度套現(xiàn)詐騙網(wǎng)絡(luò)。

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